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今天,神策數據官網銀行 Demo 正式上線!

神策數據2019-11-07 12:33:30



目前,招商銀行、中原銀行、百信銀行等銀行正在使用神策分析。我們身邊的這些銀行是如何挖掘數據價值的呢?


神策數據官網銀行 Demo?今天正式上線!這片試驗田將帶你初步感受這些“客戶滿意銀行”背后的數據洞察。??


在中國剛剛發布的《金融機構數據治理指引》中指出,銀行業金融機構應當在風險管理、業務經營與內部控制中加強數據應用,實現數據驅動,提高管理精細化程度,發揮數據價


然而有些憾的是,銀行機構能從中挖掘出數據價。大多數銀行的數據仍停留業務記載面,這種值并未將大數據真正用于營銷實踐、提升業務效率等,造成數據源的浪


圖 1 銀行 Demo 概覽


依托數字技,在互網金融的起與展全面沖傳統銀。在新業態下,傳統銀行在金融生中核心業務和關鍵環節仍保持固有優勢——行在過程中已經積累并正在大的客群體基,同業級數據倉庫了覆蓋客賬戶品、交易等基本信息和大量的構化數據,以及海量的以音、像、視頻等形式存在的非構化信息。些數據背后都會藏了諸如客戶偏好、社會關系、消費習慣等豐富全面的信息資源。


神策數據深入理解客、市、科技與對銀行網點型與智慧行建驅動,幫助行在數據洞察下構建高效服體系,一系列景已落地


精準營銷:

客戶體驗,全生命周期智慧營銷與服務


數據治理應當覆蓋數據的全生命周期,覆蓋業務經營、風險管理和內部控制流程中的全部數據,覆蓋內部數據和外部數據,覆蓋監管數據,覆蓋所有分支機構和附屬機構。


? ?——《銀行業金融機構數據治理指引》


大多數銀行的各服渠道的彼此隔離形成讓銀行無法實現渠道互動、有效服。同,日益激烈的銀行競獲客成本高居不下。銀行需要追求更精準的營銷解決方案,破除短期、粗且無法估效果的傳統營銷與服模式,迫切從單一渠道推送到多渠道協作轉型、營銷從拍腦袋的靈感式向基于數據分析的智慧、精準營銷轉型。神策數據很好的解決了這一需求,可以幫助行客戶實現


⒈行數據與業務數據打通,完善的渠道分析模型,實現跨營銷渠道同的營銷流程。景如下:


場景1:全面剖析營銷渠道,形成“科學投放-效果估-渠道化”的閉環從用取、活、留存、付播等方面估廣告投放量,? SEM、EDM、今日條、廣點通等渠道的投放行全面分析,實現不同廣告渠道、廣告關鍵詞、廣告系列、廣告內容、廣告媒介的閉環


圖 2 不同渠道來源的觸發用戶數


場景2:打通呼叫中心,拓建多渠道互動響應的客戶服務能力。銀行通常會通過呼叫中心(Call Center)來輔助銀證類、銀保類、理財類及信用卡類電銷業務。以電銷為例,盲目式電話推銷極易引起客戶反感,成功率極低。精準營銷,在了解客戶興趣與愛好、購買能力做出預測和綜合判斷后,向客戶推薦金融服務及產品,以保障推薦產品符合其財力、興趣、理財偏好。當呼叫中心與神策分析打通,電銷人員可以在掌握客戶交易行為、理財情況等信息前提下進行產品與服務的針對性推薦,能夠最大限度提高客戶尊崇感和滿意度,保證電銷成功率,最終優化智能客服服務和人工坐席服務。


2.千人千面,推出個性化行服品。


了解客的群特征和個性化需求并行用分群,合客個性化需求,主實時地向客戶推薦他們感興趣的產品或服務,以及挽回即將流失客戶等。


3.關注客,不斷化全生命周期的營銷與服務計劃。


伴隨客戶生命周期的精準營銷,不以營銷為。既要不斷挖掘目大精準營銷,也要伴隨客長過程,在客不同期適提供客需要的品和服


客戶管理:

用戶分層打造高標準專屬服務


銀行業金融機構應當確立數據質量管理目標,建立控制機制,確保數據的真實性、準確性、連續性、完整性和及時性。樹立數據是重要資產和數據應真實客觀的理念與準則。


? ?——《銀行業金融機構數據治理指引》


銀行通過獲取的用屬性、金融產品偏好、渠道偏好、風險偏好、理偏好等全視圖信息,通數據分析精勾勒用戶畫像,通過用戶分為客戶提供差異化的產品和服務策略。圍繞戶管理,神策數據可以幫助客戶實現


1.全面數據采集,私有化部署保證客戶資產沉淀。


神策數據定成熟的行系私有化部署方案,保障客信息、每一筆金安全與實現數據資產積累。幫助銀行整合子渠道(手機行、直銷銀行、微信行)的行數據,并且提供后端數據入工具,采集關數據,比如注冊、轉賬成功、認證等,最大限度的保數據的安全性和準確性。


2.用戶畫像,判定客戶價值輔助征信體系建立。


結合用戶的歷史行為和基本屬性給用戶打標簽,全面數據采集,以及數據分析對銀行戶進行全面致的畫像描摹,了解客戶資本情況、資本充足率,對戶風險識別至關重要。同,外部數據的充可以行全方位判在其他行及金融市的行,并通深度學模型,預測多元化的金融需求等。


3.預測客戶流失,延長客戶生命周期價值。


銀行可針對資產配置異常的中高端客合中高端客史信息,找出影響其資產配置異常與活度的主要因素,可通對一等務形式進行挽留客,從而有效止


圖 3 篩選有過購買基金行為,但超過一個月未訪問 APP 客戶群


例如,銀行將高意向用戶,通過短信或者站內彈窗的形式通知,向該群體推送信息,或者一對一專屬服務,以刺激其投資。在推送完成后,可以進行多維度分析,實時展示推送后效果,降低客戶流失率,提高客戶的忠誠度


產品迭代:

需求洞察,體現以客戶為中心的設計


好的設計才有好的營銷。手機行、直銷銀行、微信行等跨端、多用的用數據(如操作跡、登錄習慣、關注的品模等)的采集與分析,通掌握用的行數據重的使用程,更好地了解了用需求,從以下幾方面實現產品運化,提升用


1.掌握全盤數據,實時進行流量分析


監控產品基礎流量指標,建立完善的指標體系,把握微信銀行或 APP?品的整體健康情況;了解功能模流量指,定位用戶興趣功能模使用高著重化和迭代。


圖 4 產品流量概覽


2.了解用戶軌跡,快速定位問題,優化迭代產品。


了解用為動作,詳細展示用品內的訪問軌跡,知的行偏好,品是否實現正常的流量分,及時發現營轉程中的問題為產化起到數據支撐;查看重要漏斗轉化,關心如用戶注冊、永續貸貸款、理財產購買等各步化率、流失人群、時間等指,清楚了解流失人群列表和用屬性信息,為產化提供了數據支撐。常見場景如下:


場景1:數據分析暴露引導頁引流問題。一個好的引導頁能幫助客戶快速了解產品的基本特點、功能以及產品給客戶帶來的價值。例如,運營人員可以通過用戶路徑來觀察新用戶到達注冊頁面的訪問路徑,從而判斷引導頁是否承載起很好的價值引導和直接的注冊引流作用。


場景2:定位綁卡環節問題或導致用戶流失。注冊是銀行客戶進行后續交易的基礎,某銀行通過漏斗分析模型觀察客戶的注冊漏斗,從進入注冊頁面到注冊成功的漏斗中發現存在較為嚴重的流失現象,為進一步排查原因,產品人員進行進一步的下鉆分析,最后定位在客戶注冊手機系統維度方面問題。


場景3:開發 Crash 采集,迅速定位故障。異常退出是影響客戶使用體驗的重要因素,也是導致用戶流失的重要原因。中原銀行通過神策分析提供實時計算的漏斗分析,事件分析,留存分析等強大分析模塊,可監控 APP 發生異常退出的情況,在神策數據開源 SDK 的基礎上,開發了 Crash 采集,能迅速定位故障并解決問題。


綜上所述,大數據分析與應用能力已是商業銀行的核心競爭力之一。越來越多的銀行將數據建設提升到戰略層面,重視數據采集能力,將大數據場與營銷實踐相結合,與客戶全生命周期管理相結合,以客戶為中心的精準營銷能力,不斷化和品,整合營銷渠道,有效提升客務質量和核心爭力。


注:文中所有圖片均來自神策數據,所涉數據均為虛擬,不涉嫌任何商業機密


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